THEOとは株式会社お金のデザインが提供するロボアドバイザーサービスのことで、あらかじめ簡単な質問に答えると、お客さま一人ひとりに合った資産運用方針に沿って、資産運用をすべておまかせできます。金融商品を選ぶ必要も、相場を気にして売買する必要もありません。
10万円からはじめていただくことができ、忙しい方にオススメです。

POINT 1

徹底的な分散投資

世界の約70の国、地域の20,000銘柄以上に分散投資。徹底的な分散投資を行うことでリスクの低減を図っています。

POINT 2

オーダーメイドのポートフォリオ

約30種類のETF（上場投資信託）を目的別の3つの機能ポートフォリオに分類し、一人ひとりの年齢や金融資産等に応じた最適なポートフォリオをご提案します。

POINT 3

自動で年齢に応じた資産配分に調整

お客さまの年齢に応じて、3つの機能ポートフォリオの割合を調整することで、リスク度合いを下げていくというメンテナンスを自動で行います。

シミュレーション

• ※出典：株式会社お金のデザイン
• ※THEOでは、お客さま一人ひとりポートフォリオが異なるため、実際の運用実績はお客さま毎に異なります。
• ※上記運用実績は、過去データに基づき計算したパフォーマンスを示すものとなり、実際に運用を行った結果ではありません。また、将来の運用成績を示唆、保証するものではありません。

すぐに使わないお金を預金で持っていても、利息にそれほど期待することができません。例えば、預金する場合と、THEOで運用した場合を比べるとどのようになるのでしょうか？

• 前提条件

  運用実績は以下の前提に基づいて計測しています。

  • 計測期間は弊社サービス開始月の2016年2月末から2024年9月末までで、月次で計測
  • サービス開始月の2016年2月末に100万円を投資し、同年3月末以降毎月末に3万円を積み立て投資
  • 運用実績計測には機能ポートフォリオの月次リターンを用い、2024年9月時点で40歳、就業中、金融資産額1,000万円の場合の目標配分比率（グロース54％、インカム35%、インフレヘッジ11%）で加重平均
  • 投資一任報酬（税込）控除後、分配金や譲渡益にかかる税金および取引手数料控除前
  • ETFの分配金は再投資
  • 銀行預金金利に基づく運用実績は、日本銀行公表の1ヵ月定期預金（300万円未満）の平均年利率を使用し、月次で複利計算（税金控除前）

  各機能ポートフォリオの月次リターンは、弊社のモデル・ポートフォリオを用いて計測しています。お客さまのポートフォリオにおける各機能ポートフォリオ部分はモデル・ポートフォリオに基づき運用されますが、月中の入出金や資産残高によってはモデル・ポートフォリオと異なりますので、運用結果は同一とはなりません。
  機能ポートフォリオの組み入れ比率は、お客さまの年齢、資産状況、就業状況などに応じて異なります。資産状況などについての変更は随時行っていただくことが可能です。また、原則年一回、年齢の上昇を反映させるリプロファイリングと、市場環境の変化に合わせた機能ポートフォリオの配分比率調整（リクリエーション）を行っているため、特定の口座における機能ポートフォリオの組み入れ比率は時間の経過とともに変化していきます。その旨ご留意ください。

「THEO」「THEO＋ docomo」に関するよくあるご質問はこちらからご覧いただけます。

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THEO及びTHEO+ docomo（以下、総称して「THEO等」といいます。）は、株式会社お金のデザイン（以下、「お金のデザイン」）の提供する投資一任運用サービスです。「THEO+ docomo」は、お金のデザインの提供する投資一任運用サービスに加え、株式会社NTTドコモ（以下、「NTTドコモ」）により運用資産額と連動してdポイントが付与されるサービスです。
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