資産分析サービス
最適な資産配分の実現に向けて
- ＳＭＢＣ日興証券では、お客さまが当社および他社にて保有する金融資産の状況をお伺いして、金融資産全体のポートフォリオを可視化、お客さまご自身で把握していただくことが最適な資産配分の実現に向けた第一歩と考えております。
- お客さまのポートフォリオを、機関投資家レベルの高度な資産分析ツールを用いて分析し、将来のマーケット変動によりお客さまが受ける影響をシミュレーションすることで、お客さまの投資方針、ご要望に沿った運用となっているか、ご確認いただくことが可能となります。
資産分析の流れ
お客さまの投資に対する考え方や、当社および他社で保有されているお客さまの金融資産についてご共有ください。
また、将来実現したい夢や目標等ございましたら、あわせてお聞かせください。
当社独自の資産分析ツールにより、投資対象、投資地域、投資通貨等の比率や資産全体のリスク分析を行います。
また、お客さまの資産が”何にどのくらい投資をしているか、何に偏っているのか”等を具体的な数値でご確認いただけます。
ポートフォリオのリスクやシミュレーション等の分析結果をお客さまにご提供。現状のご説明を行い、お客さまのご意向やご要望をお伺いしながら、最適な資産配分となるようご提案いたします。
- ポートフォリオ概要
- お客さまのポートフォリオを資産・地域・通貨別にご確認いただけます。
- リスク分析
- お客さまのポートフォリオがどの様なリスクファクターから構成されているのかをご確認いただけます。
- シミュレーション
- 多種多様なシミュレーションによって、お客さまのポートフォリオがマーケット変動から受ける影響をご確認いただけます。
- ※お取引状況等により、簡易版でのご提供、または一部サービスをご利用いただけない場合がございます。
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各種パンフレットを
WEB上でご覧いただけます。
金融商品取引法第37条（広告等の規制）にかかる留意事項
当社がご案内する商品等へのご投資には、各商品等に所定の手数料等をご負担いただく場合があります。たとえば、店舗における国内の金融商品取引所に上場する株式等（売買単位未満株式を除く）の場合は約定代金に対して最大1.265％（ただし、最低手数料5,500円）の委託手数料をお支払いいただきます。投資信託の場合は銘柄ごとに設定された各種手数料等（直接的費用として、最大3.30％の申込手数料、最大4.50％の換金手数料または信託財産留保額、間接的費用として、最大年率3.64％の信託報酬または運用管理費用およびその他の費用等）をお支払いいただきます。債券、株式等を募集、売出し等または相対取引により購入する場合は、購入対価のみをお支払いいただきます（債券の場合、購入対価に別途、経過利息をお支払いいただく場合があります）。また、外貨建ての商品の場合、円貨と外貨を交換、または異なる外貨間での交換をする際には外国為替市場の動向に応じて当社が決定した為替レートによるものとします。上記手数料等のうち、消費税が課せられるものについては、消費税分を含む料率または金額を記載しています。
各商品等には株式相場、金利水準、為替相場、不動産相場、商品相場等の価格の変動等および有価証券の発行者等の信用状況（財務・経営状況を含む）の悪化等それらに関する外部評価の変化等を直接の原因として損失が生ずるおそれ（元本欠損リスク）、または元本を超過する損失を生ずるおそれ（元本超過損リスク）があります。
なお、信用取引またはデリバティブ取引等(以下「デリバティブ取引等」といいます）を行う場合は、デリバティブ取引等の額が当該デリバティブ取引等についてお客さまの差し入れた委託保証金または証拠金の額（以下「委託保証金等の額」といいます）を上回る場合があると共に、対象となる有価証券の価格または指標等の変動により損失の額がお客さまの差し入れた委託保証金等の額を上回るおそれ（元本超過損リスク）があります。
また、店頭デリバティブ取引については、当社が表示する金融商品の売り付けの価格と買い付けの価格に差がある場合があります。
上記の手数料等およびリスク等は商品ごとに異なりますので、当該商品等の契約締結前交付書面や目論見書またはお客さま向け資料等をよくお読みください。なお、目論見書等のお問い合わせは当社各部店までお願いいたします。