資産運用の進め方
資産運用で安心を得るためには、
その進め方が大切
その進め方が大切
CIOでは5つのステップによる
資産運用をお勧めします。
資産運用をお勧めします。
資産運用を進める5つのステップ
-
01
資産状況の確認
複数の金融機関(銀行、証券等)を含めた資産全体の状況を把握します。
-
02
運用目標の決定
目標金額、運用期間、リスク許容度(許容できる価格変動幅)等、運用目標を決定します。
資産の状況と目標金額に無理がないかも確認します。
-
03
資産配分の決定
CIOのモデル・ポートフォリオの中から運用目標に応じた指針となるポートフォリオを選択します。
選択したポートフォリオを基準に資産クラス・配分を決定します。
-
04
金融商品の選定、
運用の実行決定した資産クラスに適した金融商品を選択します。
-
05
資産配分の見直し・
全体のレビュー当初決定した資産配分からかい離しているか確認をし、大きく離れている場合は当初の資産配分へ戻します。
現在の運用状況を踏まえて運用目標を見直す必要はないか確認し、必要に応じてStep01〜Step04を実行します。
特にCIOの発行物・掲載コンテンツが
関わっているステップです。
関わっているステップです。