資産運用の進め方

資産運用で安心を得るためには、
その進め方が大切
CIOでは5つのステップによる
資産運用をお勧めします。

資産運用を進める5つのステップ

5つのステップ

  • Step
    01

    資産状況の確認

    複数の金融機関(銀行、証券等)を含めた資産全体の状況を把握します。

  • Step
    02

    運用目標の決定

    目標金額、運用期間、リスク許容度(許容できる価格変動幅)等、運用目標を決定します。

    資産の状況と目標金額に無理がないかも確認します。

  • Step
    03

    資産配分の決定

    CIOのモデル・ポートフォリオの中から運用目標に応じた指針となるポートフォリオを選択します。

    選択したポートフォリオを基準に資産クラス・配分を決定します。

    CIOのモデル・ポートフォリオの特徴について見る

  • Step
    04

    金融商品の選定、
    運用の実行

    決定した資産クラスに適した金融商品を選択します。

  • Step
    05

    資産配分の見直し・
    全体のレビュー

    当初決定した資産配分からかい離しているか確認をし、大きく離れている場合は当初の資産配分へ戻します。

    現在の運用状況を踏まえて運用目標を見直す必要はないか確認し、必要に応じてStep01〜Step04を実行します。

特にCIOの発行物・掲載コンテンツが
関わっているステップです。