ライフプランシミュレーション「One・PIT(ワン・ピット)」

人生100年時代。老後の生活資金について不安を感じている方、相続や運用資金対策など、興味はあるのに一歩踏み出せない方。

SMBC日興証券では、ライフプランシミュレーション「One・PIT」を導入し、担当者からお客さまへ、ひとりひとりに最適な資金計画や資産運用に役立つ情報をご提供します。安心な未来へ向けて、手軽に簡単に、資産運用の第一歩を踏み出せます。
ぜひ、営業担当者までお気軽にご相談ください。

「One・PIT」でご提供できる4つのサービス

1. ライフプランシミュレーション

担当者がお客さまにお伺いする簡単な4つの質問にお答えいただくだけで、国内における各種統計データに基づき、予測したお客さまやご家族の生涯収支を最短約1分でご提示いたします。また、収入・支出について詳細に設定することも可能で、よりお客さまの実態に即した資金計画をたてることができます。

2. 目的別ライフイベントシミュレーション

住宅取得・結婚・老後など将来の様々なライフイベントに応じて、必要な資金を見える化し、ゴールまでの資金計画をご提示いたします。「毎月の投資額計算」「利回り計算」「取り崩し受取期間計算」など7種類のシミュレーションをご用意しております。どのようなライフイベントをお考えか、お聞かせください。

3. 投信取引サポートツール『fund eye』

簡単な6つの質問に回答することで、お客さまのリスク許容度を診断し、お客さまに適したおすすめの投資信託や理想的なポートフォリオをご提示いたします。
また、国内公募株式投資信託約5,000銘柄ほぼ全てに対応しているため、当社で取り扱っていない投資信託や、他社でご購入された投資信託であっても、分析の対象とすることができます。

4. シミュレーション結果レポート

シミュレーション結果にもとづき、お客さまのニーズに合ったさまざまな商品・サービスをご提案いたします。シミュレーション結果は、お客さまへレポートとして無料でご提供いたしますので、今後の資金計画をご検討いただくことができます。

シミュレーション結果レポートの図1
シミュレーション結果レポートの図2

「One・PIT」は全国の支店窓口のパソコン端末または営業担当者のタブレット端末からご提供させていただくサービスです。
詳しくは、営業担当者までお問い合せください。

金融商品取引法第37条(広告等の規制)にかかる留意事項

手数料等について

当社がご案内する商品等へのご投資には、各商品等に所定の手数料等をご負担いただく場合があります。たとえば、店舗における国内の金融商品取引所に上場する株式等(売買単位未満株式を除く)の場合は約定代金に対して最大1.265%(ただし、最低手数料5,500円)の委託手数料をお支払いいただきます。投資信託の場合は銘柄ごとに設定された各種手数料等(直接的費用として、最大3.30%の申込手数料、最大4.50%の換金手数料または信託財産留保額、間接的費用として、最大年率3.64%の信託報酬または運用管理費用およびその他の費用等)をお支払いいただきます。債券、株式等を募集、売出し等または相対取引により購入する場合は、購入対価のみをお支払いいただきます(債券の場合、購入対価に別途、経過利息をお支払いいただく場合があります)。また、外貨建ての商品の場合、円貨と外貨を交換、または異なる外貨間での交換をする際には外国為替市場の動向に応じて当社が決定した為替レートによるものとします。上記手数料等のうち、消費税が課せられるものについては、消費税分を含む料率または金額を記載しています。

リスク等について

各商品等には株式相場、金利水準、為替相場、不動産相場、商品相場等の価格の変動等および有価証券の発行者等の信用状況(財務・経営状況を含む)の悪化等それらに関する外部評価の変化等を直接の原因として損失が生ずるおそれ(元本欠損リスク)、または元本を超過する損失を生ずるおそれ(元本超過損リスク)があります。
なお、信用取引またはデリバティブ取引等(以下「デリバティブ取引等」といいます)を行う場合は、デリバティブ取引等の額が当該デリバティブ取引等についてお客さまの差し入れた委託保証金または証拠金の額(以下「委託保証金等の額」といいます)を上回る場合があると共に、対象となる有価証券の価格または指標等の変動により損失の額がお客さまの差し入れた委託保証金等の額を上回るおそれ(元本超過損リスク)があります。
また、店頭デリバティブ取引については、当社が表示する金融商品の売り付けの価格と買い付けの価格に差がある場合があります。

上記の手数料等およびリスク等は商品ごとに異なりますので、当該商品等の契約締結前交付書面や目論見書またはお客さま向け資料等をよくお読みください。なお、目論見書等のお問い合わせは当社各部店までお願いいたします。