手数料や税金はどのくらいかかる?

手数料はかかるの?〜購入手数料・信託報酬等〜

投資信託の主な費用

投資信託の主な費用には購入(換金)手数料、信託報酬、信託財産留保額があります。投資信託説明書(交付目論見書)に記載がありますので、必ずご確認ください。

購入(換金)手数料

投資信託の購入(換金)時に投資家が販売会社に支払う費用で、販売会社によって異なります。投資信託や販売会社によっては、購入(換金)時手数料がかからない投資信託もあります。

信託報酬

投資信託の運用や管理に対して、投資信託の保有期間中、保有額に応じて日々支払う費用です。販売会社、運用会社、受託会社それぞれの業務にかかる報酬として、信託財産から差し引かれます。
信託報酬はどこの販売会社から購入しても同一の金額です。

信託財産留保額

投資信託を換金する際に、信託財産に留保するお金です。換金に要した費用に相当します。投資信託によってはこのお金がない場合もあります。
信託財産留保額は、どこの販売会社から購入しても同一の金額です。

税金はかかるの?〜投資信託の税制〜

投資信託の税制

投資信託は、収益分配時や換金時(売却)、償還時に課税関係が生じます。

他社から投資信託は移管できる?〜投資信託預け替え手続料〜

当社に時価総額10万円以上の投資信託を預け替え(移管)いただいた際に、預け替え元金融機関に支払われた預け替え(移管)手続料を当社で負担いたします。

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各種パンフレットを
WEB上でご覧いただけます。

金融商品取引法第37条(広告等の規制)にかかる留意事項

手数料等について

当社がご案内する商品等へのご投資には、各商品等に所定の手数料等をご負担いただく場合があります。たとえば、店舗における国内の金融商品取引所に上場する株式等(売買単位未満株式を除く)の場合は約定代金に対して最大1.265%(ただし、最低手数料5,500円)の委託手数料をお支払いいただきます。投資信託の場合は銘柄ごとに設定された各種手数料等(直接的費用として、最大3.30%の申込手数料、最大4.50%の換金手数料または信託財産留保額、間接的費用として、最大年率3.64%の信託報酬または運用管理費用およびその他の費用等)をお支払いいただきます。債券、株式等を募集、売出し等または相対取引により購入する場合は、購入対価のみをお支払いいただきます(債券の場合、購入対価に別途、経過利息をお支払いいただく場合があります)。また、外貨建ての商品の場合、円貨と外貨を交換、または異なる外貨間での交換をする際には外国為替市場の動向に応じて当社が決定した為替レートによるものとします。上記手数料等のうち、消費税が課せられるものについては、消費税分を含む料率または金額を記載しています。

リスク等について

各商品等には株式相場、金利水準、為替相場、不動産相場、商品相場等の価格の変動等および有価証券の発行者等の信用状況(財務・経営状況を含む)の悪化等それらに関する外部評価の変化等を直接の原因として損失が生ずるおそれ(元本欠損リスク)、または元本を超過する損失を生ずるおそれ(元本超過損リスク)があります。
なお、信用取引またはデリバティブ取引等(以下「デリバティブ取引等」といいます)を行う場合は、デリバティブ取引等の額が当該デリバティブ取引等についてお客さまの差し入れた委託保証金または証拠金の額(以下「委託保証金等の額」といいます)を上回る場合があると共に、対象となる有価証券の価格または指標等の変動により損失の額がお客さまの差し入れた委託保証金等の額を上回るおそれ(元本超過損リスク)があります。
また、店頭デリバティブ取引については、当社が表示する金融商品の売り付けの価格と買い付けの価格に差がある場合があります。

上記の手数料等およびリスク等は商品ごとに異なりますので、当該商品等の契約締結前交付書面や目論見書またはお客さま向け資料等をよくお読みください。なお、目論見書等のお問い合わせは当社各部店までお願いいたします。